تعد مزاولة الشركات والأفراد للأعمال دون الحصول على ترخيص أو تقديم أنفسهم كأفراد أو شركات خاضعة للتنظيم إحدى المشكلات التي تتم مواجهتها في كل منطقة اختصاص وليس في مركز دبي المالي العالمي فحسب. وللتصدي لهذه المشكلة، أنشأت سلطة دبي للخدمات المالية فريق عمل متخصص ليتولى مسؤولية مراقبة الأنشطة غير المرخصة في مركز دبي المالي العالمي للكشف عن هؤلاء المشغلين المارقين بالسرعة الممكنة.

يسعى المحتالون والأشخاص المخادعون لترك انطباع لدى ضحاياهم بأنهم خاضعون للتنظيم مما يساعدهم على كسب ثقتهم. ويعتبر بناء هذه الثقة من خلال الادعاء بالارتباط لمنظمة ما خطوة أساسية لخلق هالة الاحترام والصدق من أجل الحصول على أموال المستثمرين.

ويقوم أولئك الأشخاص أحيانًا بتضليل العملاء المحتملين عن طريق إصدار بيان شفوي أو خطي يزعم أو يشير الى خضوعهم أو خضوع أحد شركائهم لتنظيم سلطة دبي للخدمات المالية. كما قد يقومون بعقد الفعاليات أو الاجتماع مع العملاء في مركز دبي المالي العالمي أو نشر الإعلانات في المركز على أمل أن يفترض المستثمرون أنهم كيان خاضع للتنظيم.  ويعد استخدام صور مبنى البوابة أو المعالم الأخرى لمركز دبي المالي العالمي على المواقع الإلكترونية أو في المواد الترويجية أيضًا أحد الأساليب الشائعة لخداع الأشخاص وجعلهم يعتقدون بأن الشركة خاضعة لتنظيم السلطة.

وقد يكون الأسلوب المتبع أكثر مكراً، على سبيل المثال، من خلال الإشارة الى شركة معينة ذات علاقة تأسست في مركز دبي المالي العالمي، بالرغم من أن هذه الشركة هي على أرض الواقع غير مرخصة لتقديم الخدمات المالية.

يوجد لدى السلطة حاليًا فريق متخصص مكلف بالتحقيق في هذه الأنواع من الشركات والأفراد الذين يحاولون تقديم خدمات مالية أو تقديم عروض ترويجية مالية في أو من مركز دبي المالي العالمي دون الحصول على ترخيص من السلطة للقيام بذلك.

إذا كنت على دراية أو قد واجهت هذا النوع من الأنشطة، يمكن الابلاغ عنها من خلال صفحة الشكاوى على الموقع الرسمي للسلطة. بالإضافة إلى تلقي البلاغات من المستثمرين، تقوم السلطة باستخدام العديد من السبل الأخرى للحصول على المعلومات، بما يشمل مجموعة من الأدوات والطرق الحديثة المصصمة للكشف عن هذا السلوك.

نصوص الحظر الخاصة بالخدمات المالية والعروض الترويجية المالية

القانون شديد الوضوح بهذا الشأن، حيث تنص المادة رقم 41 (حظر الخدمات المالية) والمادة رقم 41أ (حظر العروض الترويجية المالية) من القانون التنظيمي لسنة  2004 بأنه لا يمكن لأي شخص مزاولة أي خدمة مالية في أو من مركز دبي المالي العالمي الا في حال الحصول على ترخيص من سلطة دبي للخدمات المالية يصرح له بمزاولة الخدمات المالية ذات الصلة. كما أنه من غير القانوني (الا في بعض الحالات المحدودة المنصوص عليها في قواعد سلطة دبي للخدمات المالية) لأي شخص غير مرخص تقديم أي عرض ترويجي مالي في أو من مركز دبي المالي العالمي. والعرض الترويجي المالي هو أي اتصال، بغض النظر عن طريقة إجرائه، يدعو أو يحث شخص ما على إبرام اتفاقية فيما يتعلق بتقديم خدمة مالية؛ أو ممارسة أي حقوق يمنحها أي منتج مالي أو الحصول على أي منتج مالي أو التصرف به أو الاكتتاب فيه أو تحويله. وينطبق ذلك على جميع أشكال الاتصالات الخطية والشفوية والرقمية، بما في ذلك الإعلانات ورسائل البريد الإلكتروني والنشرات ومقاطع الفيديو الترويجية والمكالمات والاجتماعات.

التحقق واجب قبل منح الثقة

هناك الكثير من الموارد لمساعدة الأشخاص والشركات على تجنب التعامل مع الأفراد أو الشركات غير المرخصة. السلطة تحتفظ بسجل عام يبين جميع الشركات المرخصة، والذي يمكن من خلاله معرفة ما إذا كانت شركة معينة أو شخص معين خاضع للتنظيم، بالإضافة إلى الخدمات المالية المصرح لهم بتقديمها. إن خضوع شخص أو شركة ما لتنظيم سلطة دبي للخدمات المالية لا يعني أن بإمكان ذلك الشخص أو تلك الشركة تقديم كل نوع من أنواع الخدمات المالية، إذ يجب أن يكون لديهم الترخيص المناسب لكل نوع من أنواع الخدمات المالية المقدمة.

السجل العام أيضًا يحتوي على قائمة بأسماء جميع الأفراد الذين يتمتعون بوضع الفرد المرخص داخل الشركات المرخصة من قبل السلطة. وهؤلاء هم الأشخاص الذين يشغلون مناصب رئيسية في شركات الخدمات المالية الخاضعة لتنظيمنا، ويتمتعون بمستوى عالٍ من الجدارة والنزاهة. كما ويمكن من خلال السجل، الاطلع على قائمة الأفراد المحظورين أو المقيّدين.

تقوم سلطة دبي للخدمات المالية بنشر تنبيهات حول مجموعة من الأعمال غير المرخصة وعمليات الاحتيال الأخرى، بالإضافة إلى تفاصيل عن إجراءات التنفيذ المتخذة ضد الشركات والأفراد المرخصين وغير المرخصين على حدٍّ سواء.

التطبيق الخاص بسلطة دبي للخدمات المالية، والمتاح على نظام iOS أو اندرويد، يُمكّن الجميع من تلقي التنبيهات والأخبار فور حدوثها، كما ويتيح إمكانية البحث في السجل العام. لتنزيل التطبيق والحصول على آخر المستجدات، انقر على Google Play Store أو Apple Store.  

لدى الجهات التنظيمية الأخرى في دولة الإمارات العربية المتحدة أيضًا سجلات عامة خاصة بها تمكن الجمهور من التحقق من خضوع شركة أو شخص ما للتنظيم خارج مركز دبي المالي العالمي.