DFSA | THE INDEPENDENT REGULATOR OF FINANCIAL SERVICES

الأعمال والمهن غير المالية المحددة المسجلة

تندرج الأعمال والمهن، التي ليست شخص أو مدقق مرخص لهم، ، وتباشر الأعمال أو المهن التالية في أو من مركز دبي المالي العالمي، تحت فئة الأعمال والمهن غير المالية المحددة:

  • مطورو العقارات أو الوكلاء الذين يقومون بإجراء معاملات مع العميل تنطوي على شراء أو بيع العقارات؛
  • تجار المعادن النفيسة أو الأحجار الكريمة؛
  • شركات المحاماة وكتاب العدل أو غيرها من الأعمال القانونية المستقلة؛
  • شركات المحاسبة أو التدقيق أو الإعسار؛
  • مكاتب العائلات الفردية؛
  • مقدمو الخدمات للشركات، الذين ليسوا بخلاف ذلك ضمن الأعمال والمهن غير المالية المحددة. ومقدم الخدمات للشركات هو شخص يقدم، عن طريق العمل، أيًا من الخدمات التالية للعميل:
    • العمل كوكيل تأسيس للأشخاص الاعتباريين؛
    • العمل بصفة (أو الترتيب لشخص آخر ليكون) مديرًا أو سكرتير لشركة، أو شريكًا ضمن شركة تضامن، أو أي منصب مشابه فيما يتعلق بأشخاص اعتباريين آخرين؛
    • توفير مكتب مسجل، أو عنوان عمل أو سكن، أو عنوان للمراسلات أو عنوان إداري لشركة أو شركة تضامن أو أي شخص اعتباري أو ترتيب آخر؛
    • العمل بصفة (أو الترتيب لشخص آخر ليكون) مساهم اسمي لشخص آخر.

القواعد المنطبقة على الأعمال والمهن غير المالية المحددة منصوص عليها في الجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات ضمن كتيب قواعد سلطة دبي للخدمات المالية.

نصائح للحصول على تسجيل ضمن الأعمال والمهن غير المالية المحددة

يجب على جميع الأعمال والمهن غير المالية المحددة التسجيل لدى سلطة دبي للخدمات المالية. يرجى التواصل مع فريق استفسارات التراخيص قبل تقديم أي طلب عبر الانترنت.

يرجى مراعاة الأمور التالية:

  • توصي سلطة دبي للخدمات المالية بالتعامل مع فريق تطوير الأعمال لدى سلطة مركز دبي المالي العالمي ومسجل الشركات في المركز، الذين سيساعدونكم على فهم ميزات قيمة وجاذبية مركز دبي المالي العالمي وذلك للمساعدة في تقييم ما إذا كان التواجد في المركز سيكون مفيداً لأعمالكم.
  • التأكد من أن العمل أو المهنة تندرج ضمن تعريف الأعمال والمهن غير المالية المحددة.
  • إذا كنت تنوي مزاولة عمل أو مهنة كشركة محاماة أو كاتب عدل أو شركة قانونية مستقلة، نوصي بالتعامل مع إدارة الشؤون القانونية لحكومة دبي لمساعدتكم على فهم وتحديد الموافقات المطلوبة من أجل تقديم الخدمات القانونية في أو من مركز دبي المالي العالمي.
  • الاطلاع على الجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات ضمن كتيب قواعد سلطة دبي للخدمات المالية.
  • التأكد من قدرتك على الامتثال للقواعد ذات الصلة المنطبقة عليك في الجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات ضمن كتيب قواعد سلطة دبي للخدمات المالية عند التسجيل. على سبيل المثال، قم بالتأكد من أن السياسات والإجراءات المقترحة لمكافحة غسل الأموال لديك تعكس المتطلبات المنصوص عليها في الجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات ضمن كتيب قواعد سلطة دبي للخدمات المالية، وإن كان لازماً، بأنك قد قمت بتحديد الشخص المناسب للعمل كمسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.

عملية إستكمال نماذج الطلبات

  • كن شاملاً قدر الإمكان عند تعبأة نموذج الطلب عبر الانترنت. من الضروري أن تقدم جميع المعلومات ذات الصلة، حيث أن الصراحة والصدق ضروريان.
  • قد تحتاج سلطة دبي للخدمات المالية إلى إجراء مزيد من الاستفسارات أو طلب توضيح منك بخصوص المعلومات المقدمة.
  • قم بمراجعة نموذج طلبك للتأكد من اكتماله وجودته قبل التقديم.

الجدول الزمني

يعتمد الوقت المستغرق في معالجة طلبك على مدى اكتماله ودقته، بالإضافة إلى عنصر تقديم المعلومات في الوقت المناسب والاستجابة السريعة لأي طلبات لمزيد من التوضيح. وستبقى دوماً الأسبقية إلى اتخاذ القرار التنظيمي الصحيح بدلاً من الامثتال للجداول الزمنية المستهدفة. 

في حالات الطلبات المقبولة، تقوم السلطة بإصدار خطاب قرار مبدئي يسمح لك بإكمال عملية التسجيل لدى مسجل الشركات في مركز دبي المالي العالمي. عقب ذلك وبمجرد إثبات قيامكم بالتسجيل بشكل ناجح لدى مسجل الشركات، واستيفاء أي شروط أخرى من حيث المبدأ منصوص عليها في خطاب القرار، ستقوم سلطة دبي للخدمات المالية بإصدار التسجيل لك.

الالتزامات الخاصة بالأعمال والمهن غير المالية المحددة

  • القواعد المنطبقة على الأعمال والمهن غير المالية المحددة منصوص عليها في الجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات ضمن كتيب قواعد سلطة دبي للخدمات المالية.
  • ​​يجب أن تكون الأعمال والمهن غير المالية المحددة على دراية بالتزاماتها الواردة في الجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات ضمن كتيب قواعد سلطة دبي للخدمات المالية. من المهم أن تكون جميع  الأعمال والمهن غير المالية المحددة على اطلاع بالأقسام المعنية ضمن الجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات التي تنطبق عليهم. يرجى قراءة الجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات ضمن كتيب قواعد سلطة دبي للخدمات المالية للتأكد من فهمك الكامل للالتزامات والمتطلبات الخاصة بك.
  • مسؤولية الإدارة العليا: الإدارة العليا لدى الأعمال والمهن غير المالية المحددة هي المسؤولة عن الامتثال للجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات. يجب على كل عضو في الإدارة العليا لدى الأعمال والمهن غير المالية المحددة الاضطلاع بمسؤولياتهم بمهارة واجتهاد وعناية.
  • سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال: يجب على الأعمال والمهن غير المالية المحددة وضع والاحتفاظ بسياسات وإجراءات وأنظمة وضوابط فعالة لمكافحة غسل الأموال مصصمة للكشف عن ومنع عمليات غسل الأموال فيما يتعلق بأنشطتها.
  • مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال: يتعين على الأعمال والمهن غير المالية المحددة ترشيح شخص للعمل كمسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال. ويجب أن يكون هذا الشخص مقيمًا بشكل اعتيادي في دولة الإمارات، ويجب أن يكون لديه إمكانية الوصول المباشر إلى الإدارة العليا والموارد الكافية، وأن يتمتع برتبة عالية واستقلالية لأداء مهامه، بالإضافة إلى إماكنية الوصول غير المقيد والسريع إلى المعلومات الكافية التي للقيام بالمسؤوليات المسندة إليه.
  • تقييم المخاطر والعناية الواجبة تجاه العملاء: يجب على الأعمال والمهن غير المالية المحددة إجراء تقييمات للمخاطر لأعمالهم وعملائهم. يجب أن يكون التقييم القائم على المخاطر عبارة عن عملية نشطة تتضمن مراجعات منتظمة، حيث يتم استخدام هذه المراجعات لوضع الإجراءات المناسبة بما يتماشى مع مستويات المخاطر. يجب استخدام نتائج التقييمات لتحديد مستوى العناية الواجبة تجاه العملاء التي ينبغي القيام بها. وبشكل عام، تنطوي تدابير العناية الواجبة على معلومات ووثائق متعلقة بالعميل والتي قد تساعد الأعمال والمهن غير المالية المحددة على الحد من أي مخاطر لغسل الأموال يتم تحديدها عند العمل مع العميل.
  • التدريب والتوعية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال: : يجب على الأعمال والمهن غير المالية المحددة توفير التدريب فيما يتعلق بمكافحة غسل الأمول لجميع الموظفين المعنيين خلال فترات منتظمة. ويجب أن يتم تصميم التدريب وفقاً للمستوى التي تواجهه الشركة من حيث التعرض لمخاطر غسل الأمول.
  • متطلبات تقديم التقارير إلى سلطة دبي للخدمات المالية: يتعين على الأعمال والمهن غير المالية المحددة المسجلة إكمال نموذج تقرير مكافحة غسل الأموال عبر الانترنت وتقديمه بشكل سنوي من خلال البوابة الإلكترونية لسلطة دبي للخدمات المالية.
    يجب على الأعمال والمهن غير المالية المحددة التأكد أنها على دراية بأي متطلبات بموجب القوانين والأنظمة الاتحادية لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، تقديم تقارير مكافحة غسل الأموال للسلطات الاتحادية المعنية بمكافحة غسل الأموال.

الرسوم

  • يجب على الأعمال والمهن غير المالية المحددة دفع رسم سنوي لسلطة دبي للخدمات المالية بمقدار 6000 دولار أمريكي.
  • يرجى الاطلاع على الجزء الخاص بالرسوم للحصول على معلومات حول طريقة وموعد دفع الرسوم.

الحصول على مساعدة

  • كتيب قواعد سلطة دبي للخدمات المالية: يتضمن الجزء الخاص بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطبيق الجزاءات على القواعد التي تنطبق على الأعمال والمهن غير المالية المحددة.  وقد تم إعداد هذا الجزء من أجل توفير نقطة مرجعية واحدة لجميع الأشخاص والكيانات تحت إشراف سلطة دبي للخدمات المالية بخصوص مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والامتثال للجزاءات.
  • استفسارات التسجيل: يمكن توجيه أي أسئلة حول نظامنا التنظيمي أو إجراءات التسجيل إلى استفسارات التراخيص على البريد الإلكتروني: [email protected].
  • مدير تطوير الأعمال لدى سلطة مركز دبي المالي العالمي: للحصول على المشورة بشأن الجوانب التجارية للتأسيس في مركز دبي المالي العالمي وللحصول على نسخ من نماذج الطلبات.

For better web experience, please use the website in portrait mode